方案| 如何规划在孩子18岁时大学教育金50万/年

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案例说明:

  3、投资规划:新婚的家庭责任相对较轻,投资风格建议稍激进一些,平时注重学习金融知识,尝试了解多种理财工具,网络金融、各种网络“宝宝”都比较适合年轻人进行资金的积累与增值,让理财形成生活中的一种习惯,多接受各种金融知识的信息,目前阶段重点在强制储蓄,快速积累财富。

课后作业:为什么给先生配置100万保额?为什么给太太配置50万保额?

  1、双方都在单位用餐,生活支出很少,但通讯交通、娱乐应酬、化妆品衣物的支出较大,应尽量压缩,每月节约出500元,定投货币市场基金,进行强制储蓄,以备爱人怀孕后的各项支出。对于每月5000多元的增量资产,建议先以货币资金或各种短期理财产品做为中转站。目前家庭存量资产7万元,建议分散投资。另外,杨先生做为家庭的支柱,一定要优先己购买意外及定期寿险,总保额一定要大于房贷金额的2倍,同时夫妻二人都要增加一部分重大疾病方面的险种。

4.客户提到5年后,换房买房问题。其实有很多技巧,可以利用保值增值的投资、保单贷款等技巧,也是可以解决的,这里涉及很多玩转金钱的游戏,一时半会说不完啦!

  家庭基本情况:杨先生29岁,外企工作,年收入10万,爱人28岁,年收入4万,家庭存款7万元,婚房月供4200元,每月花费约2500元。家庭除社会保险外,二人均无任何商业保险。

2、教育金:儿子18岁出国留学的教育金准备(初步估计50万/年*4年)

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理财需求:

  理财分析:家庭目前结余比例偏低仅为33%。伴随着孩子的出生,爱人产期收入的减少,生活压力势必会增加。目前家庭长期负债率为36%,已达合理范围的上限,不宜增加。理财计划,主要包括以下几个方面:

.首先,先要搞清楚家庭收支情况有所了解。目标能否实现,最后还得数字说话哒。

  理财目标:计划生个马宝宝,计划购5-6万左右的家庭用车一部。

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  市民杨先生,年前终于与相恋五年的女友步入婚姻的殿堂了,在外企工作的杨先生家庭责任感很强,对生活充满着希望,一直想为婚后的生活规划一幅科学的路线图。近日,杨先生咨询,希望专业理财师为其规划一份科学专业的理财方案,2014年开始按照科学的方法去打理自己新婚家庭的资产。

理财规划

摘要:市民杨先生,年前终于与相恋五年的女友步入婚姻的殿堂了,在外企工作的杨先生家庭责任感很强,对生活充满着希望,一直想为婚后的生活规划一幅科学的路线图。近日,杨先生咨询,希望专业理财师为其规划一份科学专业的理财方案,2014年开始按照科学的方法去打…

很多人不敢相信未来是规划的,可是,这一切是可以规划的。未来有太多不确定地事儿,那么交给专业的人员,把未知的幸福确定下来就是这么简单。

  2、暂缓购车计划,因为家庭综合偿债能力相对较弱,目前财务状况刚好在良性中,如果短期增加大额支出,家庭的应急能力将会下降。

很多人会疑惑,哇塞,7万多保费,这样会不会合理呢?

5、退休升级:10年后打算北京周边买别墅,做退休使用,初步估算首付200万。

**1、重疾险配置,保额的设计方案:**

1、重疾险:全家人重疾险配置;

哈哈,不要怪我:“粗暴”,新萄京赌场2757com,因为很多人觉得这是不可能,所以我就直接截屏计划书,而且这些会写进合同,这是有法律效力的。大家可以数一数“0”的个数,这里是不是实现大学教育金50万/年(直接截图初步计划书,对,就是这样粗暴。)

总结:是的,这不仅满足孩子未来出国留学的教育金50万/年,还解决了财富传承问题。一箭双雕,完美。

3、养老金:60岁退休时能有200万-300万的资金准备(包括企业年金)

(还有很多细节分析,码字有点多,忽略,想了解可以找我细聊。)

在理财规划实际工作中,如何实现财富自由,有以下几点:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

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2.写出你的未来目标和计划。

答案:如图所示,退休后,在65岁,完全可以领到一笔满意的祝寿金156万+企业的退休年金100万=256万。(哈哈,幸福就是可以这样稳稳地确定下来啦!)

家庭成员:先生42岁,年收入45万;太太40岁,年收入15万;儿子3岁,上幼儿园。

1.盘点你的收入&支出情况;

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